Главная > Возрождение > Заработная карта сбербанка годовое обслуживание. Виды и стоимость зарплатных карт от сбербанка. Какая услуга выгоднее


Заработная карта сбербанка годовое обслуживание. Виды и стоимость зарплатных карт от сбербанка. Какая услуга выгоднее




Сегодня Сбербанк является крупнейшим банком страны, именно он осуществляет выплаты зарплат и пенсий большинству жителей, сотрудничает с многими университетами и выплачивает студентам стипендии.

Виды зарплатных карт

Сбербанк предлагает своим клиентам три вида зарплатных карт - GOLD, МAESTRO и VISA. Карта Голд предназначена для особых клиентов, выдается она не каждому. Пластиковые карты типа МAESTRO наиболее распространены, они выдаются любому клиенту банка. Такая карта не требует оплаты за использование, она обслуживается бесплатно, но клиенты, имеющие эту карту, получают консультацию клиентов в порядке обычной очереди. Срок действия карты обычно составляет 3 года, он указан на лицевой стороне карты.

Обслуживание карт GOLD и VISA платное, но эти карты дают несколько преимуществ. Они могут производить операции по снятию денег не только на территории России, но и за ее пределами. Рассчитаться Визой клиент банка может в любой стране Европы и мира. Стоимость обслуживания этих карт составляет 700 рублей за первый год использования и 450 рублей в год в последующие года.

При помощи этой карты можно осуществлять платежи через интернет, терминал, осуществлять переводы и платежи за товары и услуги. Карта может быть привязана к электронным кошелькам, а также к другим банковским картам.

Карта Виза Классик открывает огромный мир покупок и удобной оплаты услуг. Бесконтактная карта позволяет осуществлять любые виды переводов и платежей, а также дистанционное управление.

Дополнительные услуги для владельцев

Услуги мобильного банка и онлайн-банка способны существенно упростить пользование банком. С этими услугами платежные системы стали просты и безопасны. О любых движениях средств, владельцы карт будут узнавать в тот же момент.

Дополнительным преимуществом использования зарплатных карт VISA является отсутствие необходимости указывать реквизиты карты при проведении покупок через интернет. Вместо постоянного указания номера карты, клиент должен ввести только одноразовый пароль. Для этого у вас должна быть подключена услуга мобильного банка. Включить ее можно в любое время использования карты.

Снятие наличных в банкоматах

Со всех зарплатных карт в банкоматах Сбербанка можно снимать деньги без комиссии. На территории России, при пользовании другим банкоматом, предусмотрен процент - с пользователя взымается комиссия в размере 1% от суммы. Помимо этого, снимается фиксированная сумма комиссии за использование другого банка, она составляет 75-100 рублей.

Дополнительной услугой для пользователей Сбербанка является бесплатное подключение к мобильному банку. Сразу после получения зарплатной карты Виза Классик, клиенты банка бесплатно подключаются к онлайн-сервису. Бесплатный срок использования мобильного банка - 3 месяца, по истечению этого времени, стоимость оповещений будет составлять 15 рублей за месяц, вне зависимости от количества полученных смс. Клиент в любое время может отключить услугу или приостановить ее.

Преимущества

Зарплатные карты Виза классик от ведущего российского банка имеют множество преимуществ, среди них:

  1. У клиентов есть круглосуточный доступ к денежным средствам, снять их можно в любом банкомате России и за ее пределами. Сеть банкоматов Сбербанка - самая большая сеть в России.
  2. При потере карты, клиент может сохранить свои средства. Следует сразу же заблокировать ее в банке и получить в последствие новую карту.
  3. Есть возможность оплачивать товары и услуги не только в России, Украине и Белоруссии, но и странах Европы.
  4. Контролировать расходы и быть в курсе всех финансовых операций поможет услуга мобильного банка.
  5. Предусмотрено подключение е Сбербанку-онлайн, это удобный способ осуществлять платежи даже не выходя из дома.
  6. Возможность подключения к карте сберегательного счета, переводя на него средства, можно получать доход в процентах.
  7. Владельцы зарплатной карты могут оформить Визу для своих родных и близких.
  8. Для клиентов постоянно действуют бонусы и привилегии от банка.
  9. Зарплатные клиенты получают особое обслуживание.

Условия кредитования

Владельцам карт предлагаются выгодные условия кредитования. У них есть возможность получать пониженные процентные ставки по кредитам, для них отсутствуют комиссии. Заявки на кредит от владельцев зарплатных карт рассматриваются в первую очередь, поэтому решение по кредитам принимается в кратчайшие сроки. Для получения кредита необходим минимальный пакет документов, понадобится только паспорт и идентификационный код.

В последнее время у клиентов Сбербанка также появилась возможность подавать заявки на получение кредита в режиме онлайн. Для этого нужно зайти на официальный сайт банка и оставить заявку, работники банка свяжутся в клиентом. Теперь для получения денежного займа даже не придется выходить из дома. Владельцам зарплатных карт предоставляются кредиты на любые цели, а также на жилье и автомобили.

Условия кредитования для владельцев карт следующие:

  1. Для получения кредита на любые цели, возможна выдача займа на 3-5 лет.
  2. Комиссии по кредиту отсутствуют.
  3. На свободные цели предоставляется займ, размер которого не превышает 3 млн. рублей.
  4. У владельцев карт есть возможность получить кредит без поручателя, особо крупные суммы выдаются с поручателем.
  5. Для получения денег достаточно предоставить работнику банка паспорт и код. Кредиты выдаются только гражданам РФ.
  6. Заявки рассматривают в рекордно короткое время - всего за 2 часа.
  7. Есть возможность оформить кредит на работе, предусмотрена новая услуга «банк на работе», позволяющая оформлять заем от организации.

Получить деньги можно после оформления и одобрения заявки в любом отделения банка, независимо от места жительства.

Для тех, кто хочет получить ипотечный кредит на жилье, также действуют особые условия. Срок кредита на жилье колеблется от 3-х до 30-ти лет. Первоначальный взнос составляет всего 15% от общей суммы. Пользователь зарплатной карты может оформить кредит в любой валюте - рубли, евро или доллары США. Также предусмотрены пониженные процентные ставки.

Преимуществом оформления кредита для владельцев карт является отсутствие комиссии за получение денежных средств. В этом случае заявка будет рассмотрена в течение 2-х суток. При необходимости есть возможность оформить кредит под залог любого движимого или недвижимого имущества. Условия кредитования оптимальны среди других банков.

Как получить зарплатную карту Сбербанка

Как правило, зарплатная Виза классик оформляется работодателем организации, которая сотрудничает со Сбербанком. Согласно специальному проекту банка, все расходы по содержанию карт ведет предприятие. Однако, после увольнения сотрудника, он может продолжать использование карты до окончания ее срока действия.

Но получить зарплатную карту Виза Классик может любой человек, который не является клиентом банка. Для этого следует в любом отделении банка оформить дебетовую карту. Дебетовая карта сегодня очень распространена, она позволяет осуществлять любые платежи и хранить деньги на счету, а также использовать улучшенные условия кредитования. Карта выпускается в трех валютах - рубли, евро и доллары.

Подать заявку на получение карты можно двумя способами - обратившись в банк лично или же заполнив онлайн-заявку на сайте. Для оформления такой карты понадобится только паспорт гражданина РФ.

К заявителям выдвигаются следующие требования:

  • Наличие российского гражданства.
  • Постоянное место прописки на территории России.
  • Подавать заявку может только совершеннолетний гражданин, для получения дополнительных карт, необходимо пользоваться основной минимум 10 лет.

В редких случаях возможна выдача карты для граждан другой страны. Решение по выдаче таких карт банк принимает в индивидуальном порядке.

Зарплатные пакеты для клиентов

Зарплатный пакет позволяет получать зарплату в комплексе необходимых услуг. Оформляя такой пакет, клиенту банка не придется стоять в очередях кассы, получать зарплату можно в любом банке или банкомате страны.

Владельцы зарплатного проекта могут снимать наличные средства без комиссий в любых банкоматах, а также бесплатно просматривать остаток счета в банкомате, клиент также может снимать средства без комиссии в банкоматах Сбербанка, которые расположены в Белоруссии, Украине и Казахстане. В случае, если у клиента счет в другой валюте, конвертация осуществляется автоматически. За конвертацию снимается комиссия, происходит она автоматически, ее сумма ниже, чем сумма комиссии в любом другом банке.

Владельцам зарплатных пакетов предоставляются льготные условия кредитования. Обслуживание карт в этом случае осуществляется на условиях таких пакетов «Лояльный», Зарплатный и Мегазарплатный. Выбрать зарплатный пакет можно получив консультацию сотрудника банка в любом из отделений.

В настоящее время подавляющая часть рабочего населения страны получает заработную плату на пластиковую банковскую карту. Наиболее востребована и популярна зарплатная карта Сбербанка России.

Стать обладателем дебетовой карты работник предприятия может в результате участия организации в зарплатном проекте и подписания договора со Сбербанком на получение такой услуги.

В соответствии с условиями соглашения и на основании предоставленного пакета документов банк произведет выпуск карт, которые по договоренности с финансовым учреждением могут быть выданы непосредственно на предприятии.

Стоимость обслуживания

Оформление первоначальной зарплатной банковской карты происходит бесплатно.

Перевыпуск ее, который осуществляется через три года, также выполняется на безвозмездной основе.

Взимание платы предусмотрено лишь за переоформление пластиковой карточки в случае потери или порчи.

За услуги по обслуживанию зарплатной карточки банк взыскивает определенный установленный платеж, который подлежит внесению со второго года пользования карты. Как правило, сумма платежа списывается со счета пластиковой карты в конце либо начале календарного года.

Следует знать: автоматическая блокировка зарплатной карты происходит при ошибочном введении ПИН-кода три раза подряд.

Стоимость обслуживания пластиковых карт дифференцирована и зависит от их вида. Большая часть организаций оплачивает затраты по сервисному обслуживанию карточек за своих работников.

Виды

Сберегательный Банк в рамках зарплатного проекта эмитирует заработные карты различных платежных систем:>

  1. Visa Electron и Maestro – банковские карты эконом варианта. Отличаются такие карты недорогим годовым обслуживанием, отсутствием комиссионных платежей за внесение/снятие «налички» на домашней территории, возможностью осуществления различных платежей как в банкоматах, так и с помощью Интернета. По ним установлен суточный лимит на снятие денежных средств и определен он в 50 000 рублей.
  2. MasterCard – золотые и классические. Такой вид электронных карт обслуживается не только на всей территории Росси, но и за границей. Оплачивая товар в торговых сетях карточкой MasterCard, ее обладатели получают определенные скидки и бонусы. Отличительной особенностью золотой МастерКард является достаточно большой тариф годового обслуживания.
  3. Visa – платиновая, золотая, классическая. Разные виды карты Visa наделены определенными функциональными возможностями. С ростом «статуса» электронной карты увеличивается плата за обслуживание, возрастают возможности, повышается степень защищенности и безопасности.

Зарплатной может быть любая на выбор дебетовая пластиковая карта. Работники предприятия могут ознакомиться с полным списком заработных карточек на публичном сайте Сбербанка и выбрать пластик, подходящий под их пожелания и требования.

По большей части выбор падает на Виза Классик и Маэстро Сбербанк. С ними можно путешествовать по всему миру, так как платежные системы практически всех стран принимают их к оплате за товары и услуги.

Обратите внимание: обладатель зарплатной карточки собственноручно может увеличить остаток денежных средств на счету путем внесения наличности через банкомат или кассу банка.

Любой держатель зарплатной карты может по желанию подключить вспомогательные услуги по полученной карточке, а именно: «Автоплатеж», «Мобильный банк», «Сбербанк онлайн», СМС – уведомление, смена ПИН-кода, запросы по остатку денежных средств на счете карты.

Достоинства и возможности

Электронные пластиковые карты, выпускаемые Сбербанком России в рамках зарплатной программы, обладают целым рядом полезных и важных характерных особенностей:

    • постоянный, круглосуточный доступ к использованию денежных средств в любом регионе страны;
    • оплата за потребленные услуги и товара без взимания комиссионных платежей как в России, так и за ее пределами;
    • защищенность и неприкосновенность средств в результате утраты;
  • возможность оперативного управления расходами по карте посредством ;
  • комфортный контроль за движением денег через Сбербанк онлайн;
  • допустимость оформления вспомогательных карт доверенным людям и близким родственникам;
  • получение преимуществ, скидок и бонусов при оплате покупок от компаньонов банка;
  • держателям зарплатных карт предоставлено право оформления овердрафта и получения кредита на привлекательных, специальных условиях;
  • специальные предложения и условия по сервисному обслуживанию пользователей зарплатных карт;
  • подача заявки на кредит в режиме онлайн.

Участникам зарплатного проекта предлагается обширный диапазон банковских услуг и всевозможных дополнительных льгот, которые обусловлены статусом и видом заработной карты.

Зарплатные карты наделены неоспоримыми преимущества по сравнению с другими электронными пластиковыми картами, предлагаемыми банком вне рамок зарплатного проекта.

Смотрите видео, в котором разъясняются преимущества использования зарплатной карты Сбербанка:

При трудоустройстве, вам заводят отдельную карту, на которую начисляют заработную плату. Нередки случаи, когда сотрудник сам заводит отдельную зарплатную карту, номер которой вносится бухгалтером в систему начисления, после чего каждый месяц идёт начисление на данную карту.

Что такое зарплатная карта?

Зарплатная карта-это та же дебетовая карта, вам недоступен кредитный лимит, но вы можете совершать те же операции, что и с обычной картой.

Виды зарплатных карт Сбербанка

Так как зарплатная карта это обычная дебетовая, мы можем воспользоваться одной из многочисленных видов карт Сбербанка:

Зарплатные карты МИР и Visa, какие отличия?

Госслужащим, бюджетникам, стали выдавать карты МИР, вместо привычной Visa. Если вы не работаете в госучреждении, вы можете выбрать любую карту и назначить её зарплатной, но, если вы получаете на госслужбе, вы обязаны до 1 июля 2018 года, сменить зарплатную карту на МИР.

Что такое зарплатная карта «МИР»?

МИР - это аналог Visa и MasterCard, в целях укрепления экономики, было принято решения создать свою платежную систему. К этому решению подтолкнуло введение санкций.

Преимущества зарплатной карты «МИР»

  • Бесплатное обслуживание (действует не во всех банках, Сбербанк только начинает разрабатывать программу с бесплатным обслуживанием)
  • Свободные переводы на карту Visa или MasterCard

Недостатки зарплатной карты «МИР»

  • Только рублёвые счета
  • Невозможность оплаты покупок
  • Работает только на территории России
  • Цена на обслуживание такая же, как и на Visa или MasterCard

Цена на обслуживание зарплатной карты Сбербанка в 2018 году

  • Премиальная карта – обслуживание 4900 рублей в год
  • Золотая карта – обслуживание 3000 рублей в год
  • Классическая карта – обслуживание первый год 750 рублей в последующие года 450 рублей
  • Молодежная карта – обслуживание 150р в год
  • Виртуальная карта – обслуживание 60 рублей в год
  • Карта «Аэрофлот» - обслуживание 900 рублей в год
  • Карта «Моментум» - обслуживание бесплатное

Как получить зарплатную карту Сбербанка?

Зарплатную карту, кроме карты «Моментум», можно заказать онлайн на сайте Сбербанка. Инструкция ниже написана для самой распространённой классической карты Сбербанка, оформление других карт отличается не существенно:


Сколько времени делается карта?

Точное время назвать нельзя, в среднем подготовка карты и её прибытие в отделение занимают 10 дней.

Преимущества зарплатной карты от Сбербанка

Преимуществ зарплатной карты нет, вы получаете бонусы и акции, как и на простой дебетовой карте. Преимущества дебетовой зарплатной карты:

  • Управление расходами с помощью Сбербанк Онлайн
  • Бонусная программа «Спасибо от Сбербанка»
  • Удобная оплата услуг и покупок
  • Сохранность средств даже при утере карты

Недостатки зарплатной карты от Сбербанка

  • В случае если вы государственный работник или учащийся на бюджете, вы не можете выбирать карту
  • Переход на тип карты «МИР»

Как закрыть зарплатную карту Сбербанка?

Зарплатную карту Сбербанка, можно закрыть только в отделении Сбербанка, порядок действий при этом следующий:

  1. Необходимо написать заявление о закрытии карты
  2. Снять наличность или закрыть имеющиеся долги, важно, чтобы счет карты был нулевым
  3. Передать закрытую карту сотруднику банка

Нужен ли перевыпуск для зарплатной карты Сбербанка?

Зарплатной карте необходим перевыпуск как и любой другой. Срок действия выданной карты составляет 3 года. Перед окончанием срока действия, изготавливается новая карта, о прибытии в отделение Сбербанка вас проинформируют по СМС. Необходимо прийти в отделение Сбербанка с паспортом и забрать карту.

Что делать с зарплатной картой после увольнения?

Вы можете свободно её использовать. Конечно такие карты как «Моментум» и «Мир» мало пригодны для оплаты покупок, но вы можете использовать эти карты для перевода средств. Если вы не хотите использовать карту, вам необходимо её закрыть, так как при использовании классической карты, взымается плата за обслуживание.

Можно ли получить кредит на зарплатную карту?

Кредит легко начисляется на зарплатную карту. Также владельцам зарплатных карт, охотнее и быстрее выдают кредиты, так как вся нужная информация о вас, есть у работодателя. На некоторых картах присутствует овердрафт, вы сможете потратить чуть больше чем есть у вас на балансе, и вернуть потраченную сумму с процентами.

Отзывы о зарплатной карте Сбербанка

Ниже представлены отзывы реальных владельцев зарплатных карт:

Отзыв 1:

Достоинства:

Удобно, выгодно, информативно

Недостатки:

Да, в офисах Сбербанка обращают внимание, что держателям зарплатных карт предоставляются особые условия кредитования. Но я за эти пять лет этими условиями так и не воспользовалась. Когда необходимо было взять кредит, условия кредитования от родного Сбербанка, оказались похуже, чем условия другого банка, поэтому мы обратились к их конкурентам. На мобильный телефон часто приходят смс с предложением взять кредит в Сбербанке на особых условиях, но посчитав все проценты, выходит уж слишком много переплаты. Но если возникнет жизненная необходимость, может и воспользуемся их предложением.

Итак, если подвести все вышесказанное, я довольна своей зарплатной картой Сбербанка России и буду дальше пользоваться услугами банка. Надеюсь, на работе не сменят зарплатный банк.

Отзыв 2:

Достоинства:

для меня нет;

Недостатки:

дорогое обслуживание;

В целом карта не плохая, открывает много возможностей. Вот только незадача, я практически ни чем из этого не пользуюсь. Она у меня не зарплатная, за границей я не бываю, ребенку карты заказывать еще рано. Ну годик попользуюсь, коль уж заплатила за нее и пойду откажусь.

Для тех кто много путешествует, будет подключать автоплатежи или выпускать дополнительные карты в принципе неплохой вариант. Ну или тем, кто получает на нее зарплату. Ведь очень многие работодатели сотрудничают со Сбербанком.

Отзыв 3:

Достоинства:

Недостатки:

плохой сервис, допускают ошибки в написании фамилии

Обращение в Сбербанк, было таковым. Сначала они приняли заявление о жалобе. Сказав, если это их ошибка они Ее перевыпустят. Интересно, а чья это может быть ошибка? Моя чтоли? Смешно! Безграмотные! В указанный срок должны были связаться, огласить решение по заявлению. От Сбербанка не ответа ни привета. Позвонив на горячую линию, оператор сказал, что вину они свою признают, что не корректно указали фамилию, но бесплатно карту перевыпускать не будут, необходимо заплатить 150 руб.

Вывод таков: когда Вы заказываете именную карту, а выпуск таковой стоит денег, если Сбербанк накосячит с фамилией на карте, они Вам Ее не перевыпустят бесплатно, нужно будет снова им заплатить, за их же ошибки, даже если они признают свою вину.

Отзыв 4:

Достоинства:

Сбербанк-Онлайн рулит

Недостатки:

Не предоставили договор на карту! Навязывание дополнительных услуг.

Совсем недавно наша организация перешла на зарплатные карты Сбербанка России. Представители Банка пришли для оформления карт прямо к нам на работу. И принесли с собой что-то вроде переносного терминала Банка. Оформили очень быстро так как работодатель предоставил всю необходимую информацию заранее и нам уже принесли готовые карты. На мой вопрос: А где же договор на карту? Я получил ответ: Вот Вам карта, вот конверт с паролем - больше Вам ничего не надо... Как-то странно на мой взгляд... Затем нам предложили активировать карту сразу на переносном терминале. И сотрудница Банка не спрашивая начинает подключать мне услугу "Мобильный банк". На мои возражения я получаю ответ, что первые два месяца услуга бесплатная. Когда же я настойчиво отказываюсь от дополнительной услуги снова, то получаю бредовую версию якобы без этого активация карты НЕВОЗМОЖНА! Что? Что за бред? Если мой отзыв сейчас читают сотрудники Банка ответьте: разве для активации не достаточно просто проверить баланс карты? И почему при оформлении не дают договор? И почему навязывают ненужную доп. услугу? Все необходимые операции я могу совершать заходя в приложение Сбербанк-Онлайн со своего смартфона абсолютно бесплатно. Зачем мне ваш платный Мобильный банк?

Зарплата на карту приходит вовремя. Через Сбербанк-Онлайн очень удобно делать платежи и осуществлять переводы. Только за это рекомендую. А за работу сотрудников по навязыванию услуг огромный минус...

Всем добра!

Отзыв 5:

Достоинства:

бесплатное обслуживание, бонусная программа

Недостатки:

На удивление, несмотря на не очень положительное отношение к данному банку, обслуживание оказалось очень хорошее. Деньги на карту приходят день в день, без задержек. Большое количество банкоматов, в которых без проблем всегда можно снять деньги. Обслуживание карты полностью бесплатное.

Плюс еще небольшим бонусом оказалась бонусная программа от сбербанка Спасибо, по которой начисляются небольшие бонусы от всех совершенных покупок. Мелочь конечно, а все равно приятно.

Так что в этот раз Сбербанк приятно удивил.

Вот уже на протяжении нескольких десятилетий сеть Сбербанка занимает лидирующие позиции по числу клиентов и юридических лиц. Что такое зарплатные карты Сбербанка, их виды и стоимость обслуживания, вы можете узнать в этой статье.

Зарплатные карты и их особенности

Сбербанк представляет несколько видов зарплатных карт в рамках зарплатного проекта, который заключается между банком и вашим работодателем. Выпускаются и обслуживаются следующие карты в рамках зарплатного проекта:

  • Maestro / Visa Electron, ПРО100 «СТАНДАРТ»;
  • MasterCard Standard / Visa Classic;
  • MasterCard Gold / Visa Gold;
  • MasterCard Platinum / Visa Platinum.

По сути, в качестве зарплатной, может выступать любая дебетовая карта. С помощью дебетных карт можно проводить не только расчетные операции, но и накапливать средства.

Например, если на карточке остается минимальная неизрасходованная сумма, то владелец получает процент от этих денежных средств. Существует дополнительная программа от Сбербанка, при оплате карточкой процент при покупке возвращается на карточку (CashBack).

Получить такую пластиковую дебетовую карточку может совершеннолетний гражданин РФ.

Возможности дебетовой карты:

  1. Круглосуточное обналичивание счета в банкомате.
  2. При утере карточки, сумма лицевого счета останется прежней.
  3. Можно покупать и оплачивать товары.
  4. Постоянный контроль за средствами посредством мобильного банка.
  5. Доступный способ управлять финансами через Сбербанк Онлайн.
  6. Огромный ассортимент специальных услуг и предложений от банка.
  7. Бонусы и привилегии для каждого клиента.
  8. Открытие новых дебетовых счетов для своих родственников с помощью доверенности.

Виды и их стоимость

Дебетные классифицируются на:

Детальнее с тарифами и стоимостью можно ознакомится .

Дополнительные возможности

Получая зарплату в Сбербанке, как надежному клиенту, ему открываются дополнительные возможности и привилегии.

Накопительные счета

Деньги можно хранить не только на зарплатной карте. Клиенту Сбербанка предоставляют возможность откладывать и преувеличивать свои средства посредством открытия накопительного вклада. Накопительные вклады - услуга банка, с помощью которой вкладчик под процент оставляет денежную сумму в банке.

Процент получаемой прибыли зависит исключительно от срока хранения и суммы наличных средств (детальнее в таблице). Существует и дополнительный тариф с переводом денег из одной валюты в другую — это мультивалютный вариант.

Важно! В случае если вкладчик снимает деньги с депозитного счета раньше указанного срока, то он не теряет процент. При хранении денег клиент способен пополнять свой счет на неограниченную сумму денег.

Это выгодный способ получения дохода и сохранения денежной суммы. Каждый год вносятся изменения в пользу вкладчика. Помимо услуги бессрочного вклада, для держателей зарплатных карт банк предоставляет специальные разработанные депозитные программы, такие как:

  • «Сохраняй»;
  • «Пополняй»
  • «Управляй»;
  • «Подари жизнь»;
  • «Мультивалютный;
  • «Международный».

Эти вклады являются депозитами, то есть такой привилегии, как снятие денег в любой момент без потери процентов уже не будет.

Социальные с начислением процентов

Этот вид карты для накопления пенсии и получения процентов от сохраненной суммы.

Помимо этого, она дает бесплатное обслуживание в Сбербанке и получение дополнительных карт (с семилетнего возраста), предоставляет бонусные программы и скидки от платежной системы, снятие наличных за границей на таких же условиях + процент в размере 3,5 % годовых от остатка на карте.

Социальная программа Сбербанка — отличное решение для родителей, детей и для самого клиента.

Кредитные с начислением на остаток

На акционных условиях, сотрудники могут предложить клиенту оформить кредитку. Каждый владелец такого вида карты может использовать ее для хранения собственных средств с последующим начислением процентов. Сам процент зависит от суммы остатка. В Сбербанке процент варьируется от 4-10%.

Клиенты пользуются собственными средствами, как только лицевой счет достигает нуля, пользователь использует кредитные деньги самого Сбербанка.

Кредиты от Сбербанка для держателей зарплатных карт

Кредиты в Сбербанке физическим лицам держателям зарплатных карт выдаются на более выгодных условиях, чем для остальных категорий клиентов, о чем свидетельствуют многочисленные отзывы тех, кто уже брал кредит.

Среди привилегий стоит выделить:

  • более низкие процентные ставки;
  • нет никаких комиссий (ни за выдачу кредита, ни за его обслуживание);
  • быстрое рассмотрение заявок на получение кредита;
  • для оформления необходим минимум документов;
  • возможность подачи заявки на оформление кредита через дистанционную систему Сбербанк Онлайн без обязательного посещения отделения банка и др.

Среди действующих программ кредитования с привилегированными условиями для зарплатных клиентов есть три направления:

  • потребительское кредитование;
  • автокредит;
  • ипотечное кредитование.

В Сбербанке потребительский кредит для держателей зарплатных карт возможен по таким программам кредитования:

  • кредит без обеспечения;
  • кредит под поручительство физических лиц;
  • кредит под залог недвижимости;
  • кредит на рефинансирование;
  • кредит военнослужащим – участникам НИС (если зарплатный клиент является военнослужащим).

Условия потребительского кредитования для физических лиц, которые пристали к числу зарплатных клиентов:

  • возможность оформить кредит на срок от 3 до 60 месяцев (5 лет);
  • банк не берет комиссию за обслуживание и выдачу кредита;
  • максимальный размер кредита составляет до 3 миллионов рублей;
  • наличие возможности взять кредит с поручительством и без;
  • немного ниже проценты по кредиту;
  • необходим только паспорт;
  • оперативное рассмотрение заявок и быстрое принятие решения;
  • подача заявки на получение кредита прямо на работе через услугу Банк на работе;
  • оформление кредита в любом отделении банка без привязки к месту регистрации;
  • подача онлайн заявки на оформление кредита для держателей зарплатных карт через Сбербанк Онлайн.

Физические лица – держатели зарплатных карт Сбербанка могут получить ипотечный кредит на особых условиях:

  • срок кредитования составляет от 3 месяцев до 30 лет;
  • первоначальный взнос составляет от 15% суммы ипотеки;
  • более низкие проценты;
  • возможность оформления кредита в национальной и иностранной валюте (евро, доллары);
  • возможность в качестве обеспечения предоставить в залог жилье, на покупку которого выдается заем или любую другую жилую недвижимость;
  • отсутствие комиссии за выдачу кредита;
  • быстрое рассмотрение заявки и принятие решения по ней;
  • возможность оформить кредит по месту работы.

Пластиковая карточка, независимо от ее назначения (зарплатная, дебетовая, кредитная или социальная) является собственностью эмитента, то есть банка, который ее выпустил. Поэтому если у вас отпала необходимость в ней, нужно ее закрыть и вернуть банку.

Для этого:

  1. Нужно лично с паспортом обратиться в отделение банка (желательно в то, где открывался карточный счет).
  2. Операционист проверит остаток на карте (если есть деньги, вы можете их снять через банкомат, перечислить на другой счет, или получить через кассу).
  3. Сотрудник банка внесет в базу все нужные данные и закроет счет.
  4. Пластик в присутствии клиента перерезается пополам.

Многие клиенты интересуются, обязательно ли закрывать счет, нельзя ли просто выбросить карту? При оформлении пластика каждого клиента знакомят с условиями его использования, в том числе и стоимостью обслуживания карточного счета в год.

Сбербанк все время пытается повысить качество обслуживания своих клиентов и сделать свои продукты более доступными для них. Среди многочисленных предложений и программ в Сбербанке действует зарплатный проект для тех, кто получает заработную плату на счет в этом банке. Пластик для зачисления з/п дает определенные привилегии своим держателям и открывает перед ними большие возможности, нежели имеют обычные клиенты банка.

Содержимое страницы

Что такое зарплатная карта

Сбербанк эмитирует разные пластиковые карточки и некоторые из них наделяют своих владельцев определенными привилегиями и расширенными возможностями. Что же дает клиентам банка зарплатная карта? Вместе с пластиком для зачисления заработной платы, клиент получает следующие возможности:

  • круглосуточный неограниченный доступ к контролю и управлению своими средствами через информационно-платежный терминал и банкоматы;
  • сохранение всех своих сбережений, даже в случаях утраты карты или ее повреждения;
  • совершение покупок и оплаты услуг в магазинах, торговых сетях на территории России и других стран мира;
  • круглосуточный свободный доступ к личному кабинету в системе дистанционного обслуживания клиентов «Сбербанк онлайн» и в мобильном приложении;
  • удобство, безопасность и комфорт при совершении оплаты за товары и услуги, как напрямую, так и в интернете;
  • накопление средств путем перевода части заработка на ;
  • специальные, более выгодные условия при участии в различных банковских программах и пользовании банковскими продуктами;
  • оформление дополнительных пластиковых карточек родственникам участника проекта или его доверенным лицам;
  • участие в бонусных программах;
  • привилегии от банка и его компаний-партнеров и др.

Зарплатные карты Сбербанка: виды и стоимость их обслуживания в 2017 году

Каждый клиент имеет право самостоятельно выбрать оптимальный вариант пластиковой карточки из нескольких предложенных для получения заработной платы, поскольку каждый вид пластика отличается от остальных не только оформлением и дизайном, но и стоимостью обслуживания, а также размером максимально доступного кредитного лимита.

Сбербанк эмитирует такие виды дебетовых карточек:

  • карты для получения больших бонусов «Спасибо»;
  • карты, для которых клиент самостоятельно может выбрать индивидуальный дизайн за отдельную плату;
  • классические;
  • молодежные;
  • пластик Gold-класса;
  • карты мгновенной выдачи «Momentum»;
  • карточки с возможностью использования транспортного приложения (предназначены для оплаты проезда во всех видах общественного транспорта);
  • карточки, участвующие в программах благотворительности «Подари жизнь»;
  • пенсионные карты и для людей более зрелого возраста;
  • дополнительные пластиковые карточки.

Кредитные карты с установленным лимитом бывают следующих видов:

  1. Gold.
  2. Classic.
  3. «Momentum».
  4. «Подари жизнь» (может быть классической и золотой).
  5. «Аэрофлот» (classic, gold, signature).

Из всех вышеперечисленных видов пластика для получения заработной платы можно оформить только четыре:

  1. Gold.
  2. Classic.
  3. «Подари жизнь».
  4. «Аэрофлот».

Зарплатная карта Visa Classic от Сбербанка

Классические пластиковые карты международной платежной системы Visa (Виза) пользуются наибольшей популярностью среди зарплатников. Простота и удобство использования делают этот вид карточек просто незаменимым. Visa Classic может быть как дебетовой, так и кредитной картой. Дебетовыми картами очень удобно расплачиваться в магазинах, кафе, ресторанах, используя возможность бесконтактных расчетов.

Выпускается дебетовая карточка Visa Classic сроком на три года, после чего требуется ее перевыпуск (эта услуга предоставляется абсолютно бесплатно). Клиент на свое усмотрение (исходя из личных обстоятельств) может выбрать валюту карточного счета – рубли, доллары США, либо евро. Независимо от уровня заработной платы, держатель имеет возможность самостоятельно пополнять карточный счет в любое удобное время и на любую сумму.

На Виза Классик установлены следующие лимиты:

  • в сутки можно переводить денежные средства на другие счета/карты не более 500 тыс. рублей;
  • обналичивать средства можно ежедневно, но в пределах 300 тыс. рублей в сутки.

Держатели классических карточек могут пользоваться всеми преимуществами мобильного приложения совершенно бесплатно, а также автоматически являются участниками бонусной программы «Спасибо от Сбербанка».

Внимание! Владельцы карточных счетов самостоятельно могут отключить те услуги, которые были подключены автоматически и в которых они не нуждаются.

На кредитке устанавливается лимит в размере до 600 тысяч рублей (сумма кредита определяется на основании финансовых возможностей и платежеспособности каждого конкретного клиента). По кредитке Visa Classic действует льготный период до 50 календарных дней, что освобождает держателя карты от уплаты процентов за пользование кредитными средствами. Если задолженность по кредиту не была погашена до окончания льготного периода, то на остаток долга будут начисляться проценты в размере от 23,9 до 27,9%.

Одним из решающих факторов при выборе вида пластика для перечисления заработной платы является ответ на вопрос, сколько стоит обслуживание счета? До окончания 2017 года действует акция, согласно условий которой, первый год использования кредитки виза классик или голд, плата за обслуживание не взимается. Все последующие годы производится оплата в размере, установленном тарифами по аналогичным дебетовым карточкам. Стоимость их обслуживания составляет 750 рублей в первый год пользования, и 450 – последующие года.

Золотая карта для зарплатных клиентов Сбербанка

Подчеркнуть свой статус и вместе с тем получить массу дополнительных возможностей и привилегий от банка можно, заказав золотую карточку. Она действует ровно три года, после чего необходимо перевыпустить ее. Она так же, как и классическая участвует в бонусной программе.

Внимание! Счет для карт голд-класса может быть открыт как в национальной валюте, так и в иностранной (евро и доллары США).

С голд карточкой клиент получает возможность не только продемонстрировать свою состоятельность, но и много других:

  • подключить и настроить функцию автоперевод, которая позволяет переводить деньги своим родным и близким регулярно и без сбоев;
  • использовать все преимущества и полезные функции приложения и мобильного банка;
  • подключить сервис Копилка и копить средства на осуществление своей мечты;
  • копить бонусы «Спасибо» и оплачивать ими до 99% стоимости билетов в театр, авиабилетов, такси и т.д.;
  • подключить услугу Автоплатеж и не беспокоиться о своевременности оплаты коммунальных услуг, погашении кредита или пополнении счета мобильного телефона.

Стоимость обслуживания золотых дебетовых карт составляет 3 тысячи рублей в год.

Как оформить зарплатную карту

Если вы решили стать зарплатным клиентом Сбербанка и вас заинтересовала данная карта, нужно знать, как оформить ее. Чтобы получить ее, нужно:

  1. Руководителю компании, в которой вы работаете, лично явиться в отделение банка и заключить договор об участии предприятия/фирмы в зарплатном проекте.
  2. Предоставить в банк список сотрудников, желающих обслуживаться и получать зарплату в Сбербанке и еще ряд других необходимых документов.
  3. Затем каждый сотрудник компании должен самостоятельно подать заявку на открытие карты, предварительно определившись с видом пластика (их несколько).
  4. После подачи заявления на выпуск пластиковой карточки одной из международных платежных систем, нужно ждать еще несколько недель, пока банк не изготовит ее.
  5. При получении карты в отделении банка (возможен и другой вариант получения – на предприятии) вы имеете возможность воспользоваться и другими предложениями Сбербанка и подключить к своей карте полезные сервисы (мобильный банк, Сберегательный счет, Автоплатеж и др.).

Сколько времени делается карта

После подачи заявки на оформление пластика для получения заработной платы, многих интересует, сколько времени будут делаться карты. Все пластиковые карточки Сбербанка, кроме карт мгновенной выдачи «Momentum», изготавливаются в течение 10 – 14 банковских дней, но время ожидания занимает немного больше, чем две недели. Все зависит от региона, в отделении которого была заказана карта. Дольше всех необходимо ожидать свой пластик жителям наиболее отдаленных регионов России. Дебетовые карты выпускаются гораздо быстрее, чем кредитные, поскольку в данном случае нет необходимости собирать информацию, либо подтверждать ее фактами о платежеспособности клиента.

Если же вы заказали карту с индивидуальным дизайном, то срок ее изготовления составит от 4 до 6 недель, в редких случаях немного дольше. Все дело в том, что такие карты не изготавливаются по одной, они эмитируются партией. Вот когда банк соберет нужное количество заявок на оформление пластика с индивидуальным дизайном, вот тогда и запустят их в производство.

Именная карта (в левом нижнем углу которой указано имя и фамилия держателя) готовится немного дольше, чем простая карточка для з/п. Это обусловлено тем, что именной пластик имеет больше степеней защиты. Такую карту можно привязать к своим электронным кошелькам и беспрепятственно выводить денежные средства с виртуальных счетов на свой карточный счет в Сбербанке.

Что значит овердрафтная карточка Сбербанка

Само понятие овердрафт в экономике, особенно в банковском деле, означает превышение своих финансовых возможностей, выход за установленные пределы. Бывают ситуации, когда почти всю зарплату уже потратили, но внезапно возникли непредвиденные расходы, а остатка по карте недостаточно. Можно, по старинке, занять у соседей или близких родственников, или же получить нужную сумму в кредит, но гораздо проще воспользоваться овердрафтом.

Овердрафтная зарплатная карта Сбербанка предоставляет возможность использовать не только собственные средства, но и кредитные. Такой пластик является универсальным вариантом платежного средства, поскольку сочетает в себе возможности и дебетовых, и кредитных карт. Если на карточке заканчивается заработная плата, то держателю нет необходимости беспокоиться о том, что в самый неподходящий момент он исчерпает весь доступный лимит. Он может свободно расплачиваться карточкой, снимать деньги в банкомате, совершать покупки через интернет за счет овердрафта.

В тот момент, как только вы начали снимать кредитные средства, на карте будет отрицательный баланс со знаком «минус». Эта минусовая сумма и является задолженностью, которая покроется автоматически сразу после зачисления заработной платы.

Важно! Если заработанных средств не хватит для погашения долга, держатель карты может самостоятельно внести средства на счет.

Пользоваться кредитными средствами владельцам овердрафтных зарплатных карт можно на следующих условиях:

  1. По карте в обязательном порядке определяется и устанавливается кредитный лимит (максимальная сумма кредитных средств, которые можно использовать сверх заработной платы). Определяется лимит индивидуально каждому клиенту исходя из уровня его месячного дохода и платежеспособности.
  2. Как только возникает задолженность (овердрафт, перерасход), на сумму долга банк начисляет проценты (18% годовых в национальной валюте, и 16% – в иностранной). Если за клиентом числится какое-нибудь нарушение в виде превышения сроков погашения, либо установленных границ, то процентная ставка возрастает вдвое.
  3. Погашение возникшего овердрафта обязательно до окончания месяца, следующего за отчетным, то есть, если задолженность возникла 3-го числа текущего месяца, то закрыть ее необходимо до 30-го числа следующего. В противном случае придется платить двойную процентную ставку за пользование кредитными средствами.

Не стоит рассматривать овердрафтную карточку как одну из разновидностей кредита. Овердрафт может стать некой подстраховкой на случай возникновения непредвиденных расходов.

Как подключить овердрафт к зарплатной карте Сбербанка

Подключение овердрафта возможно при обращении в банк в следующих случаях:

  • для оформления карточки (о желании пристать к числу зарплатных клиентов и подключить овердрафт нужно указывать в заявлении на выпуск пластика);
  • непосредственно для подключения овердрафта на уже действующую карточку;
  • для выпуска новой карты с подключенной услугой овердрафта.

Важно! Рассмотрение заявки на подключение овердрафта занимает несколько дней, а решение принимается в течение рабочей недели.

Чтобы банк принял положительное решение по вашей заявке, нужно предоставить полный пакет документов:

  • паспорт гражданина РФ;
  • справка с места работы о доходах;
  • справки о размере дополнительного дохода (если таковой имеется);
  • трудовая книжка;
  • дополнительный пакет документов (водительские права, документы на право собственности на движимое и недвижимое имущество, загранпаспорт и другие).

Кредиты от Сбербанка для держателей зарплатных карт

Кредиты в Сбербанке физическим лицам – держателям зарплатных карт выдаются на более выгодных условиях, чем для остальных категорий клиентов, о чем свидетельствуют многочисленные отзывы тех, кто уже брал кредит. Среди привилегий стоит выделить:

  • более низкие процентные ставки;
  • нет никаких комиссий (ни за выдачу кредита, ни за его обслуживание);
  • быстрое рассмотрение заявок на получение кредита;
  • для оформления необходим минимум документов;
  • возможность подачи заявки на оформление кредита через дистанционную систему «Сбербанк Онлайн» без обязательного посещения отделения банка и др.

Среди действующих программ кредитования с привилегированными условиями для зарплатных клиентов есть три направления:

  • потребительское кредитование;
  • автокредит;
  • ипотечное кредитование.

Внимание! На официальном сайте Сбербанка есть расчетный калькулятор, который поможет рассчитать размер ежемесячного платежа по кредиту и сумму переплаты по нему. Для расчета нужно только ввести необходимые данные в форму калькулятора.

Потребительский кредит

В Сбербанке потребительский кредит для держателей зарплатных карт возможен по таким программам кредитования:

  • кредит без обеспечения;
  • кредит под поручительство физических лиц;
  • кредит под залог недвижимости;
  • кредит на рефинансирование;
  • кредит военнослужащим – участникам НИС (если зарплатный клиент является военнослужащим).

Условия потребительского кредитования для физических лиц, которые пристали к числу зарплатных клиентов:

  • возможность оформить кредит на срок от 3 до 60 месяцев (5 лет);
  • банк не берет комиссию за обслуживание и выдачу кредита;
  • максимальный размер кредита составляет до 3 миллионов рублей;
  • наличие возможности взять кредит с поручительством и без;
  • немного ниже проценты по кредиту;
  • необходим только паспорт;
  • оперативное рассмотрение заявок и быстрое принятие решения;
  • подача заявки на получение кредита прямо на работе через услугу «Банк на работе»;
  • оформление кредита в любом отделении банка без привязки к месту регистрации;
  • подача онлайн заявки на оформление кредита для держателей зарплатных карт через «Сбербанк Онлайн».

Ипотека для держателей зарплатных карт

Физические лица – держатели зарплатных карт Сбербанка могут получить ипотечный кредит на особых условиях:

  • срок кредитования составляет от 3 месяцев до 30 лет;
  • первоначальный взнос составляет от 15% суммы ипотеки;
  • более низкие проценты;
  • возможность оформления кредита в национальной и иностранной валюте (евро, доллары);
  • возможность в качестве обеспечения предоставить в залог жилье, на покупку которого выдается заем или любую другую жилую недвижимость;
  • отсутствие комиссии за выдачу кредита;
  • быстрое рассмотрение заявки и принятие решения по ней;
  • возможность оформить кредит по месту работы.

Как закрыть зарплатную карту Сбербанка

Пластиковая карточка, независимо от ее назначения (зарплатная, дебетовая, кредитная или социальная) является собственностью эмитента, то есть банка, который ее выпустил. Поэтому если у вас отпала необходимость в ней, нужно ее закрыть и вернуть банку. Для этого:

  1. Нужно лично с паспортом обратиться в отделение банка (желательно в то, где открывался карточный счет).
  2. Операционист проверит остаток на карте (если есть деньги, вы можете их снять через банкомат, перечислить на другой счет, или получить через кассу).
  3. Сотрудник банка внесет в базу все нужные данные и закроет счет.
  4. Пластик в присутствии клиента перерезается пополам.

Многие клиенты интересуются, обязательно ли закрывать счет, нельзя ли просто выбросить карту? При оформлении пластика каждого клиента знакомят с условиями его использования, в том числе и стоимостью обслуживания карточного счета в год. Отзывы тех, кто уже сталкивался с этой ситуацией, говорят о том, что если просто избавиться от пластика, то в последующих периодах карточный счет выйдет в минус, так как с него будет списана плата за обслуживание. Ценой такой безответственности может стать ряд проблем (негативно отразится на кредитной истории, выскочит просрочка, «накапают» проценты, образуется задолженность перед банком и т.д.) и к вам могут пристать, чтобы вы не только оплатили обслуживание, но и проценты, а оно никому, кроме банка, не нужно. Поэтому закрытие карточного счета по ненадобности избавит вас от ненужной «головной боли».

Зарплатная карта после увольнения

Если по каким-либо причинам вам пришлось увольняться с предприятия/компании, где вы получали зарплату, то после увольнения нужно обратиться в банк и закрыть карточный счет, чтобы впредь банк не взимал с вас плату за его обслуживание. Но если вы планируете и дальше пользоваться карточкой (пополнять счет самостоятельно, совершать переводы, расплачиваться ею), то вы вполне имеете право ее оставить себе.

В таком случае не стоит забывать о тех условиях Сбербанка по использованию зарплатной карты, на которых вы ее оформляли, чтобы избежать недоразумений и возможных проблем. Если вы не внесете своевременно плату за обслуживания счета, баланс выйдет в минус, и это уже будет расцениваться банковской системой как просрочка, за которую полагается начисление штрафов и процентов. Таким образом, ваша карточка, ранее приносящая доход, превратится в «долговую яму».

Да Нет

Ответ: наложить арест на пластик могут судебные приставы в результате наличия у вас определенных задолженностей (за коммунальные услуги, за электричество и т.д.). Сразу после того, как вы обнаружили, что средства со счета списаны, а карточка заблокирована:

  1. Обратитесь в отделение банка и выясните причину блокировки и списания денежных средств со счета.
  2. Если дело в судебном решении, то немедля отправляйтесь к судебным приставам, исполняющим решение суда.
  3. Удостоверьтесь в законности их действий.
  4. Напишите собственноручно заявление о снятии ареста.
  5. Вместе с заявлением представьте справку о доходах с места работы за последние полгода.
  6. Также нужно будет представить документальное подтверждение с банка, что ваш заработок перечисляется на арестованный счет.
  7. После чего, арест должен быть снят судебными приставами.

Даже по решению суда в погашение возникшего у вас долга, судебные приставы не имеют права списывать более 50% общего дохода. Как вариант, можно оформить дополнительную карточку и подключить автоперевод средств с арестованной. Таким образом, вы подстрахуете себя от противоправных действий судебных приставов.

Вопрос: как узнать через интернет, готова ли зарплатная карта?

Ответ: если карту заказывал работодатель, что случается чаще, чем ее оформление непосредственно сотрудником предприятия, то узнать о готовности пластика можно непосредственно у руководителя компании. Как только посылка с готовыми карточками будет зарегистрирована при отправлении в ваше региональное банковское отделение, вы получите смс-уведомление о готовности своей карты.

Если зарплатный проект оформлялся через «Сбербанк Онлайн», то после обработки заявки на выпуск карт, приходит сообщение с паролем, при помощи которого можно отслеживать процесс изготовления пластика. Данный пароль также можно назвать и при обращении в Контактный центр, где вам тоже могут предоставить интересующую вас информацию.